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三地角逐人民幣離岸中心 香港誓保領先地位

發布時間:2013/1/21 點擊:93
導讀:
詳細介紹
  隨著倫敦和新加坡的跟進,香港人民幣離岸中心的地位受到威脅。

  先行者中國香港取得相當大的優勢,后起者英國倫敦、新加坡則奮力追趕。在香港和倫敦不斷加強彼此間的合作后,倫敦取代新加坡,并連續3個月保持了全球第二大人民幣離岸中心的地位。

  盡管全球多個地區欲躋身人民幣離岸中心之列,但并非都能遂愿。更多的變數在于,如果2020年上海成為國際金融市場,人民幣可以自由兌換,是不是還需要這么多的人民幣離岸中心?

  從香港旺角一路走到尖沙咀,銀行網點密度超乎想象。更超乎想象的是,這些銀行網點門口的顯眼位置在,無一例外地張貼著招攬人民幣存款的廣告,以高息為賣點爭搶人民幣存款的攬儲戰從2012年初開始延續了整整一年。

  這些只是近些年香港沖刺離岸人民幣中心的縮影。

  過往數年,人民幣國際化取得顯著發展,主要成果之一就體現在香港人民幣離岸中心的建設上。香港大學中國金融研究中心主任、北京大學金融學系主任宋敏表示,香港目前承擔了中國近1/10的跨境貿易,推出了包括人民幣債券、可交收的人民幣期貨、人民幣FDI等在內的人民幣金融產品。

  由人民幣國際化衍生出來的、利益龐大的離岸業務正吸引愈來愈多城市試圖躋身人民幣離岸中心之列,香港的潛在競爭對手可以列出一長串名單:倫敦、新加坡、巴黎、中國臺灣、紐約、悉尼……2012年以來,上述城市不斷推出相關措施,刺激著香港業界的神經。

  2012年4月,倫敦金融城發布倫敦人民幣業務中心計劃。自此,倫敦人民幣業務發展迅速。其中,花旗銀行倫敦地區的人民幣支付量去年同比增加了40%、英國地區人民幣開戶數量增長了80%。

  新加坡也在不斷加快進程。2012年6月,新加坡陸續公布兩項離岸人民幣業務相關的舉措,10月初新加坡金融管理局給中行和工行頒發全牌照,也意味著新加坡的人民幣清算行會在中行和工行之間產生。

  除新加坡和倫敦外,巴黎、中國臺灣、紐約、盧森堡、悉尼、東京等地對開展人民幣業務均興致很高。2012年8月31日,海峽兩岸貨幣管理機構簽署《海峽兩岸貨幣清算合作備忘錄》,意味著中國臺灣在離岸人民幣中心建設上取得了一定優勢。

  法國央行行長諾亞2012年在香港的一個論壇上公開表示,巴黎正積極尋求成為繼香港、倫敦后的人民幣離岸市場。諾亞同時披露了一些值得參考的數據,巴黎的人民幣存款達到100億元,僅次于倫敦。50%的法國企業進行過一種或以上的人民幣業務,其中貿易結算是主要渠道,中法近10%的貿易用人民幣結算。

  事實上,去年以來,包括倫敦、新加坡在內的多地政府,在推動人民幣業務上動作不斷,謀求與中國政府合作,以成為新的人民幣離岸中心。在上萬億的離岸人民幣業務利益誘惑下,一場對人民幣離岸中心的競逐正在全球展開。

  正是這些來自全球的競爭,讓香港業界流露出與生俱來的危機感。

  人民幣業務在香港正式開閘要回溯到2003年,彼時央行在香港設立清算行,不過其后的六年,人民幣業務進展遲緩。直到2009年,央行推出跨境貿易人民幣結算試點,香港的人民幣業務才以前所未有的速度向前奔跑。

  對于香港業界人士的困惑,全國人大常委會財經委副主任委員吳曉靈的回答是,香港不必過分憂慮會造成競爭。上海作為在岸人民幣中心,與香港的業務可以同時存在。即使人民幣國際化后,香港亦可繼續擔任離岸人民幣結算中心,上海則為在岸人民幣中心,雖然香港的人民幣資金規模難與內地相比,但如果能提供更多產品及服務,將吸引更多人民幣資金來港。而倫敦與香港存在時差,所以兩個離岸中心的互補效應更大。

  香港金管局副總裁余偉文也坦然表示,其他地區相繼發展離岸人民幣中心,不代表會影響香港獨特的地位,反而會帶來新的業務機遇。

  事實上,香港作為人民幣離岸市場的先行者,已具備先發優勢,企業人民幣存款遠超過倫敦、新加坡和臺灣之和。招商證券報告指出,截至2012年10月,香港仍是全球第一大人民幣離岸中心,處理全球超過80%的人民幣支付業務。

  人民幣國際化已經是一個不可避免的問題。美國知名智庫彼得森國際金融研究所的一份報告認為,自2010年7月以后人民幣在東亞已經形成自己的“集團”,主導影響勝過美元。在東亞以外的美元、歐元和日元各自非傳統主導地區,人民幣影響力的增長勢頭已經超過前三者。

  要進一步推動人民幣國際化,則必須持續吸引全球投資者持有人民幣。目前國際投資者大多持有美元等主流貨幣,這些主流貨幣背后均有成熟的金融產品及服務作支撐。為了吸引投資者轉持人民幣,作為主要的離岸人民幣中心,香港必須提供同等水平的人民幣金融產品及服務。

  總體來看,離岸人民幣國際化已經進入第二發展階段。星展香港經濟研究部經濟師周洪禮認為,目前人民幣產品逐漸多元化,例如最近香港推出人民幣期貨,吸引中小型投資者及企業,擴大RQFII投資額度等,都是推進及活躍人民幣國際化的重要進展。

  至于人民幣接下來能否進一步國際化,世界銀行金融電訊協會預期將取決于中國會否采取四大戰略性步驟,包括額外的政策自由化,中國進一步融入國際金融界和人民幣交易自動化,中國繼續推廣消費者認購人民幣來推高其付款交易額,以及進一步改進銀行的人民幣業務情況。

  隨著人民幣國際化進程加快,香港的金融地位將更加凸顯,有助于香港公司註冊業務的發展。

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