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外滙投資

發布時間:2011/7/8 點擊:179
導讀:
詳細介紹
外滙投資,是指投資者為了獲取投資收益而進行的不同貨幣之間的兌換行為。外滙是“國際滙兌”的簡稱,有動態和靜態兩種含義。動態的含義指的是把一國貨幣兌換為另一國貨幣,借以清償國際間債權債務關系的一種專門的經營活動。靜態的含義是指可用于國際間結算的外國貨幣及以外幣表示的資產。通常所稱的“外滙”這一名詞是就其靜態含義而言的。

掌握基礎知識

  影響滙率走勢的原因,十分復雜,連股神巴菲特也在去年看錯了美元走勢。

  為了把握中長期的趨勢,一些最具有推動力的基本面要素,我們必須首先了解:

  1.利差影響。這是2005年外滙市場的主題。如果一國利率水平相對高于他國,就會刺激國外資金流入,由此改善資本賬戶,提高該國貨幣的滙率。歐洲,日本等經濟體的經濟發展都不如美國強勁,全球資金都涌向美國中長期國債,結果使外資對美元源源不斷地買入,持續支撐了美元滙率。

  2.通貨膨脹率和貿易收支。原先理論認為,國內外通貨膨脹的差異,是決定滙率長期趨勢的主導因素,判斷的依據稱作購買力平價。但實際上,歷史數據表明,兩國滙率與其通脹率沒有直接的負相關關系,反而央行的決定因素更加強烈。當前美國通脹率3.8%,高于歐盟的2.3%和日本的0.5%,但美聯儲擔憂通貨膨脹的不利影響而持續升息,導致美元利差優勢不斷顯現,也表明利率是當前最有力的滙市推動力量。國際收支方面,貿易赤字在前年成為美元的夢魘。市場普遍認為美國經常賬的巨額赤字難以彌補,必然需要美元貶值來緩和,所以當時出現巨額的美元拋盤。但現在美國資本流入數據能夠抵補貿易賬赤字,美國國際收支問題的影響力因而削弱。

  3.經濟數據和央行行動。這兩種因素主導短期市場行為。經濟數據非常繁復,短期內都可以左右市場。而央行干預,主要是因為央行作為一股強大的資金力量,在短期內大量買入或拋出某種貨幣對市場的影響。

了解技術面分析

  初步了解一些基本面要素之后,認為依靠基本面判斷入市較安全的想法,也存在著風險。往往有時候消息在傳聞中已經影響了市場,在證實之后則回到起點。對于信息獲取相對不那么容易的投資者而言,要從舊聞中獲利,顯然相當困難。而技術分析相當主觀,但它包含了市場對各種影響因素的反映,特別是整個市場的心理預期,這是從基本面中得不到的。

  經典的技術分析有道氏理論,趨勢線,蠟燭線等分析。當然沒有一種方法能夠百發百中,而且對于同一種方法,不同的投資人可以有不同的解釋,關鍵是培養出自己對市場看法的模式。

  對于外滙投資剛起步的朋友,可以把趨勢看作你的好朋友。各種走勢圖上往往會添加一些平均線,可以讓你大致把握好方向。順勢而為是比較理性的入場方式。

熟悉交易平臺功能

  以建設銀行為例,目前其個人外滙買賣系統十分完善和穩定,渠道包括電話銀行、網上銀行和柜臺交易等。其不但能提供24小時無間斷的外滙交易,還有多種委托方式供客戶選擇。只要組合得當,不但能夠完成交易實現收益,還能享受更小點差,而節省交易成本。

  個人外滙買賣的交易方式分為即時交易和委托交易。即時交易就是建行在國際市場價格的基礎上,加上一定點差之后給客戶報價的方式,客戶接受報價則交易成交。銀行點差就相當于銀行收取的手續費。

  委托交易方式又分為兩種:盈利委托和止損委托,而通過盈利委托和止損委托的組合構成雙向委托。

  盈利委托是指客戶目標成交價格優于市場價格,比如歐元/美元市場滙率為1.2067時,客戶想在1.2167的價格水平賣出歐元的委托,就是盈利委托。

  止損委托正好相反,手中有歐元的客戶在1.2000賣出歐元的委托交易就是止損委托。此外,建行對止損委托收取的點差費用最少。

  對于習慣順勢而為的投資者,雙向委托絕對可以省卻實時盯盤的辛苦。例如王先生手中有美元,短期看好歐元走勢,目前市場價格為1.2067,他就選擇了委托交易的方式。他將止損委托的目標價格放在了1.2100水平,因為他認為突破了1.21整數關口后,歐元會有一番大漲。同時他將盈利委托的目標價格放在1.2190,這是因為他將最大盈利定格在該水平上以實現獲利。畢竟對于沒有時間盯盤的客戶,過山車式的市場變動,很可能會讓人空歡喜一場。

  假如王先生的止損委托在1.21成交,并且認為盈利委托的目標達不到,他本人已經想獲得收益,則可以將止損委托設置在靠近市場價格的位置,市場稍有回調則第二筆止損委托成交,這時候的止損委托也可以稱為止盈委托。

外滙投資的方式

  (一)即期外滙交易

  是指在外滙買賣成交后,原則上在兩個工作日內辦理交割的外滙交易。即期交易采用即期滙率,通常為經辦外滙業務銀行的當日掛牌牌價,或參考當地外滙市場主要貨幣之間的比價加一定比例的手續費。

  (二)套滙交易

  是指交易者利用不同地點、不同貨幣種類、不同的交割期限現在的滙率差異,進行賤賣貴賣從中牟利的交易行為。套滙可分為兩角套滙和三角套滙(利用交叉滙率)。套滙具有無風險、金額大、易逝等特性。

  (三)遠期外滙交易

  是指外滙買賣成交后,貨幣交割(收、付款)在兩個工作日以后進行的交易。外滙市場上的遠期外滙交易最長可以做到一年,1—3個月的遠期交易是最為常見的。遠期交易又可分為有固定交割日的遠期交易和擇期遠期外滙交易。

   (四)套利交易

  是指利用兩個國家之間的利率差異,將資金從低利率國家轉向高利率國家,從而牟利的行為。可分為無拋補套利(沒有外滙拋補交易,套利收益缺乏保障)和拋補套利(利用不同貨幣的利率差異,通過遠期外滙買賣,消除滙率波動風險,獲取無風險套利收益。)

  (五)掉期交易

  是指買賣雙方在一段時間內按事先規定的滙率相互交換使用另一種貨幣的外滙買賣活動,通常包含兩個方向相反的交易。可分為即期對遠期互換(即買進或賣出一筆現滙的同時,賣出或買進一筆期滙)、即期對即期互換(采用隔日互換,使市場上的參與者軋平外滙頭寸以及管理外滙資金)和遠期對遠期互換(對不同交割期限的期滙雙方作貨幣金額相同而方向相反的兩個交易)。

  (六)外滙期貨交易

  外滙期貨交易是一種交易雙方在有關交易所內通過公開叫價的拍賣方式,買賣在未來某一日期以既定滙率交割一定數量外滙的期貨合同的外滙交易。

  (七)外滙互換交易

  外滙互換交易是指交易雙方通過遠期合約的形式約定在未來某一段時間內互換一系列的貨幣流量的交易。

  (八)外滙期權交易

  外滙期權(Foreign Exchange Option)又叫貨幣期權(Currency Option),是一種選擇契約,其持有人即期權買方享有在契約屆期或之前以規定的價格購買或銷售一定數額某種外滙資產的權利,而期權賣方收取期權費,則有義務在買方要求執行時賣出(或買進)期權買方買進(或賣出)的該種外滙資產。期權的買方獲得的是一種權利而不是義務,可以使其到期作廢,損失的只是預付的期權費。外滙期權按照交易性質可分為:看漲期權與看跌期權;按照時間可分為:歐式期權與美式期權;按照交易內容可分為:現滙期權與外滙期貨期權;按照交易場所可分為:場內期權與場外期權;按照行使期權時協議價格與現滙滙率的差距可分為:溢價期權、蝕價期權、平價期權。

操盤手必備技術

  1.如何做好投資計劃書
   2.正確的趨勢線畫法
   3.如何才能保證每次都是虧小賺大
   4.如何正確找到入市點、止損點和贏利目標
   5.分析昨日交易計劃和執行情況,分析問題的原因
   6.如何制訂科學合理的交易計劃
   7.在趨勢不明朗的情況下,如何尋找買賣點
   8.外滙交易心理學
   9. 正確判斷平倉出局的時間
   10. 逆向思維的習慣
   11.如何尋找拐點
   12.K線理論(反轉形態,錘子線)
   13.黃金分割理論
   14.圖表形態分析(反轉,持續形態)
   15.市場走勢分析
   16.貨幣的相關性

適合普通投資者的外滙投資方式

  (1)定期外幣儲蓄。這是目前投資者最普遍選擇的方式。它風險低,收益穩定,具有一定的流動性和收益性。而它與人民幣儲蓄不同,由于外滙之間可以自由兌換,不同的外幣儲蓄利率不一樣,滙率又時刻在變化,所以有選擇哪種外幣進行儲蓄的優勢。

  (2)外滙理財產品。相對國際市場利率,國內的美元存款利率仍然很低,但外滙理財產品的收益率能隨國際市場利率的上升而穩定上升。另外,如今國內很多外滙理財產品大都期限較短,又能保持較高的收益率,投資者在穩定獲利的同時還能保持資金一定的流動性。目前,許多銀行都推出了類似的產品,投資者可以根據自己的偏好選擇,不需要外滙專家的幫助。

   (3)期權型存款(含與滙率掛鉤的外幣存款)。期權型存款的年收益率通常能達到10%左右,如果對滙率變化趨勢的判斷基本準確,操作時機恰當,是一種期限短、收益高且風險有限的理想外滙投資方式。但需要外滙專家幫助理財。目前,深圳已有外資銀行推出這類業務。

  (4)外滙滙率投資。滙率上下波動均可獲利,目前,國內很多銀行都推出了外滙滙率投資業務,手中擁有外滙的人士可以考慮參與外滙滙率投資交易獲利,但一些在境外擁有外滙賬戶的人在外滙滙率投資時,很需要外滙專家幫助理財。

  針對以上外滙理財方法,要切實制定理財方案,確定理財目標,認真研究各類外滙理財工具,比較不同理財方法的風險和收益,制定適合自己的外滙理財方案組合,謀求外滙資產的最優增長。

外滙開戶流程

  (以FXDD為例子)

  第一步: 按要求填寫開戶文件(FXDD一般要求6張表格既可,包含免稅表,這里特別強調一下,客戶需要提供正確的電子郵件地址,這個是客戶和國外交易商溝通的渠道,一般交易商會定時把客戶交易的帳單通過E-mail發給客戶)

  第二步: 提交相關開戶證件(身份證明)(FXDD一般要求身份證和銀行卡2份證明文件既可)

  第三步: 通過Email,交易商把真實交易的帳號和密碼發給客戶(FXDD不滙款既可登陸平臺查看帳戶情況)

  第四步: 入金

  第五步: 登陸真實服務器,開始進行真實交易

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