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海外信托的優勢與設立步驟

發布時間:2012/3/27 點擊:9314
導讀:
詳細介紹
  什么叫海外信托

 

海外信托是受外國法律監管的信托。而一個信托如何變成外國法律監管的呢?信托法案是這樣說的:“該信托,在各方面都應該受到庫克群島法律的監管。庫克群島法庭對執行、解釋和強制該信托的約定或信托約定以及庫克群島相關法律規定影響范圍內的任何事務擁有獨立的管轄權。” 顧名思義,一個庫克群島的信托對于一個美國或中國的客戶來說就是一個海外信托離岸信托或稱為外國信托。因為和客戶設立的信托相關的一切事務都必須由海外的法院和法律所監管。

 

  當信托簽署后,信托協議需要在信托註冊處或其他任何主管部門進行登記。這是海外信托所需要全部手續。海外信托并不一定要用當地語言來書寫,也不一定要在當地來簽署。信托所擁有的財產不一定位于信托司法轄區所在國。事實上,連受托人也不需要是監管信托的那個司法轄區的人,但這樣安排可能比較奇怪。正如上文中所說的,一個信托要有三個“玩家”:委托人,就是信托的創建者;受托人,法律上信托資產的持有人;還有就是一個或多個受益人。這和幾乎所有信托都是一樣。

 

海外信托的主要用途和優勢

 

海外信托不僅具備了本土信托的用途,并有特殊的應用優勢,尤其是對中國企業家和高凈值人士。

 

  其常見的應用與優勢如下:

 

  1、在疾病和殘疾等意外事件發生時為您和您的心愛的人提供生活保障;

 

  2、在您死后仍然能夠按照您的意愿照顧您的家庭;

 

  3、保證在您生病或殘疾的時候您的事業仍然能夠繼續得到專業的管理;

 

  4、通過海外信托可以在財富轉移到后代時大幅度節約或減少收入稅、贈與稅、房產稅等稅收負擔;

 

  5、不讓財富遭到債主、惡意索償人以及離婚的攻擊;

 

  6、信息保密;

 

  7、有效地控制受益人的揮霍行為;

 

  8、慈善事業;

 

  9、為未來退休提供保障;

 

  10、信托投資公司;

 

  11、設計公司架構;

 

  12、遺囑和和不動產規劃;

 

  13、避免或最小化遺囑驗證(probate)。

 

  信托的構成要素

 

  委托人Settlor。信托的發起者,原財產的擁有者。

 

  受托人Turstee。受托人與委托人簽訂契約,受托人在名義上持有并根據契約的描述管理財產。

 

  受益人Beneficiaries。受托人期望的最后獲利人。在家庭信托中一般是委托人的親屬。

 

  契約Agreement。描述了受托的財產,受益人的選擇,收益的條件等等。受托人將根據此契約對財產進行管理或處理。

 

  信托的主要類型

 

  依據其設立的形式分為法定信托Constructive trust和設立信托Express trust,設立信托是以簽訂契約或遺囑來確定信托的目的。也可根據委托人與受益人之關系分為自益信托與他益信托,根據有效期分為生前信托Inter vivos trust與遺囑信托Will。

 

  設立信托的步驟:

 

  1、明確信托的主旨,目的或用途;

 

  明確此信托所涉及的財產,財產的指向必須準確,財產可以是任意的形式,通常信托管理的財產多為不動產,股票或現金。

 

  明確信托的受益人,可以指向特定的一人或多人,也可以由委托人描述符合要求的一類人群,甚至可以是信托設立時尚未出生的人(例如“未來的孫輩”)。

 

  2、選擇合適的受托人;

 

  3、設立合適的控股公司持有資產;

 

  4、信托運作。

 

海外信托有效參與避稅籌劃的要點:

 

  1、設立不可撤銷的海外信托

 

  2、全權信托;

 

  3、家庭信托;

 

  4、保護人的獨立性;

 

  5、受益人不是設立人,且不唯一;

 

  6、放棄對銀行賬戶的控制權。

 

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